隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的持續(xù)迭代與普及，電商網(wǎng)購(gòu)已從最初的便捷購(gòu)物方式，逐漸演變?yōu)橹厮芟M(fèi)習(xí)慣、推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的重要力量。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2023年我國(guó)網(wǎng)絡(luò)零售市場(chǎng)規(guī)模突破15萬(wàn)億元，占社會(huì)消費(fèi)品零售總額比重超30%，網(wǎng)購(gòu)用戶規(guī)模達(dá)9.15億人，人均年消費(fèi)額超1.2萬(wàn)元。然而，在行業(yè)高速發(fā)展的同時(shí)，部分不法分子也利用電商平臺(tái)的隱蔽性和傳播優(yōu)勢(shì)，將非法集資活動(dòng)偽裝成"創(chuàng)新商業(yè)模式"，導(dǎo)致相關(guān)案件數(shù)量呈上升趨勢(shì)。據(jù)國(guó)家處非辦數(shù)據(jù)顯示，2023年1-11月，全國(guó)新發(fā)非法集資案件中，涉及電商平臺(tái)的占比達(dá)17.3%，較2022年同期上升4.2個(gè)百分點(diǎn)。

　　12月23日，山西省防范和打擊非法集資公眾平臺(tái)發(fā)布專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示，指出當(dāng)前電商領(lǐng)域非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)"三化"特征：?手段專業(yè)化、形式網(wǎng)絡(luò)化、對(duì)象精準(zhǔn)化?。平臺(tái)特別提醒，近期已出現(xiàn)多起以"消費(fèi)返利""共享經(jīng)濟(jì)""數(shù)字資產(chǎn)"為名的集資騙局，涉案金額從數(shù)十萬(wàn)元至數(shù)億元不等，受害群體涵蓋各年齡段消費(fèi)者，其中中老年群體因信息獲取渠道有限，成為主要受騙對(duì)象。

　　據(jù)監(jiān)管部門披露，電商類非法集資騙局通常具備三大典型特征：

　　?特征一：披合法外衣，構(gòu)建信任陷阱?

　　不法分子通過(guò)注冊(cè)正規(guī)電商公司、申請(qǐng)ICP備案、偽造合作資質(zhì)等方式，為非法集資活動(dòng)披上"合法外衣"。例如，2023年破獲的"某優(yōu)選"平臺(tái)案中，犯罪分子通過(guò)虛假宣傳與知名企業(yè)合作，偽造銀行存管協(xié)議，在運(yùn)營(yíng)初期即吸引超10萬(wàn)用戶參與，累計(jì)吸收資金達(dá)3.2億元。這類平臺(tái)往往承諾"年化收益20%-30%""消費(fèi)即返利"等明顯違背市場(chǎng)規(guī)律的回報(bào)，通過(guò)高額返利吸引用戶持續(xù)投入。

　　?特征二：虛假宣傳引流，違規(guī)收取加盟費(fèi)?

　　部分平臺(tái)在未取得商務(wù)部特許經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的情況下，通過(guò)線下推介會(huì)、網(wǎng)絡(luò)直播等方式，虛構(gòu)"區(qū)域獨(dú)家代理""零庫(kù)存創(chuàng)業(yè)"等概念，誘導(dǎo)投資者繳納高額加盟費(fèi)。2023年查處的"某共享倉(cāng)"案中，平臺(tái)宣稱投資5萬(wàn)元即可成為區(qū)域代理，享受"消費(fèi)額5%提成"，實(shí)則通過(guò)偽造訂單數(shù)據(jù)、虛增交易流水等手段，在6個(gè)月內(nèi)騙取加盟費(fèi)超8000萬(wàn)元。更嚴(yán)重的是，部分平臺(tái)在收取加盟費(fèi)后，立即關(guān)閉系統(tǒng)、銷毀數(shù)據(jù)，導(dǎo)致投資者血本無(wú)歸。

　　?特征三：設(shè)置提現(xiàn)門檻，沉淀資金風(fēng)險(xiǎn)?

　　為延長(zhǎng)資金盤存活周期，不法平臺(tái)常設(shè)計(jì)復(fù)雜的提現(xiàn)規(guī)則。例如，某"消費(fèi)返利"平臺(tái)規(guī)定，用戶需邀請(qǐng)3名新用戶且累計(jì)消費(fèi)滿5000元，方可提取30%返利；剩余70%需分12個(gè)月返還，且每月提取金額不得超過(guò)500元。這種設(shè)計(jì)導(dǎo)致大量資金沉淀在平臺(tái)賬戶，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨"提現(xiàn)難"問(wèn)題。2023年8月，某返利平臺(tái)突然關(guān)閉提現(xiàn)通道，涉及用戶超50萬(wàn)人，沉淀資金達(dá)12億元。

　　?風(fēng)險(xiǎn)警示：網(wǎng)絡(luò)非法集資的"三高"特征?

　　與傳統(tǒng)非法集資相比，電商類非法集資活動(dòng)具有?傳播范圍廣、隱蔽性強(qiáng)、迭代速度快?的特點(diǎn)。不法分子通過(guò)社交裂變、短視頻引流等方式，可在短時(shí)間內(nèi)觸達(dá)數(shù)千萬(wàn)用戶；同時(shí)，利用區(qū)塊鏈、元宇宙等新興概念包裝騙局，增加監(jiān)管難度。山西省處非辦特別提醒，公眾需警惕以下"三不"陷阱：?不輕信高額回報(bào)承諾、不參與未經(jīng)許可的金融活動(dòng)、不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬?。

　　為防范風(fēng)險(xiǎn)，建議公眾采取"三查"措施：

　　查資質(zhì)：通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)核實(shí)平臺(tái)注冊(cè)信息

　　查模式：對(duì)"消費(fèi)返利""共享經(jīng)濟(jì)"等創(chuàng)新模式保持警惕

　　查資金：優(yōu)先選擇銀行存管、第三方支付等合規(guī)渠道

　　監(jiān)管部門同時(shí)表示，將持續(xù)完善"線上監(jiān)測(cè)+線下核查"機(jī)制，對(duì)涉嫌非法集資的電商平臺(tái)實(shí)施"一案雙查"，既追究平臺(tái)責(zé)任，也倒查第三方支付機(jī)構(gòu)、廣告發(fā)布者的連帶責(zé)任。公眾如發(fā)現(xiàn)可疑線索，可通過(guò)"國(guó)家非法集資舉報(bào)平臺(tái)"（www.jubao.org.cn）或12345熱線進(jìn)行舉報(bào)。